近日，中信銀行蘭州七里河支行會(huì)計(jì)經(jīng)理陳婷榮獲蘭州市公安局頒發(fā)“2023年蘭州市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作成績突出個(gè)人”稱號(hào)。     

慧眼識(shí)騙防開戶，賬戶管控御風(fēng)險(xiǎn)

2023年6月，會(huì)計(jì)經(jīng)理陳婷在對網(wǎng)點(diǎn)開卡客戶進(jìn)行身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)提示過程中，敏銳發(fā)現(xiàn)兩名個(gè)人客戶開卡存在可疑行為。經(jīng)上報(bào)分行運(yùn)營管理部，決定暫對相關(guān)賬戶實(shí)行暫停非柜面交易。2023年7月，在七里河支行轄屬派出所銀行卡報(bào)備群內(nèi)通報(bào)上述兩名客戶關(guān)聯(lián)賬戶均為涉案賬戶。因陳婷對客戶細(xì)致入微的身份識(shí)別、及時(shí)果斷的管控措施，有效為我行攔截兩戶涉案賬戶。

目光如炬察異常，堵截電詐守資金

2023年3月，七里河支行在受理一筆老年客戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，因柜面人員發(fā)覺業(yè)務(wù)異常隨即上報(bào)會(huì)計(jì)經(jīng)理。陳婷憑借對客戶行為的審慎分析，判定客戶受騙，在穩(wěn)定客戶情緒同時(shí)立即報(bào)警并聯(lián)系其家屬，成功挽回客戶兩萬余元損失。

多措并舉聚合力，筑牢防線護(hù)安全

作為一名一線運(yùn)營人員，陳婷深刻認(rèn)識(shí)到柜面人員是防范電信詐騙的“最后一道防線”，守好百姓的“錢袋子”是運(yùn)營人始終不變的責(zé)任和使命。在日常業(yè)務(wù)管理過程中，一方面通過日常宣傳和引導(dǎo)，利用電信詐騙防范的技巧、案例等知識(shí)，強(qiáng)化客戶心理防線。另一方面，加強(qiáng)在客戶轉(zhuǎn)賬、匯款時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)提示，嚴(yán)格把關(guān)，鞏固防詐反詐物理防線。

中信銀行蘭州七里河支行會(huì)計(jì)經(jīng)理陳婷在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作中取得突出成績，不僅得益于扎實(shí)的運(yùn)營專業(yè)基礎(chǔ)，更得益于其審慎的工作態(tài)度。在防詐反詐的路上，中信銀行蘭州分行切實(shí)將賬戶管控、案件堵截及宣傳教育三道防線緊密結(jié)合，讓不法分子無機(jī)可乘，做合格稱職的“金融衛(wèi)士”，守護(hù)公眾資金安全。（中信銀行蘭州分行供稿）