今年以來，案防形勢目益嚴(yán)峻、詐騙手段不斷翻新，銀行業(yè)涉案銀行卡數(shù)量持續(xù)攀升，始終處于高位，公安和監(jiān)管部門雙重督導(dǎo)，中信銀行威海分行“資金鏈”治理專班部門、各經(jīng)營機(jī)構(gòu)迅速反應(yīng)、通力協(xié)作、多措并舉全力壓降涉案賬戶數(shù)量，推動(dòng)分行“資金鏈”治理工作取得積極成效。截至2024年10月31日，中信銀行威海分行銀行卡涉案數(shù)量較去年同期下降31%，尤其自三季度以來，存量賬戶治理效果明顯，扭轉(zhuǎn)了不利局面，整體趨勢逐步向好。

建立工作機(jī)制，筑牢治理保障機(jī)制

今年以來，中信銀行威海分行行領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)多次拜訪公安局、人民銀行，并按月組織召開分行“資金鏈”治理專班領(lǐng)導(dǎo)小組會議，從分析防控形勢、壓實(shí)主體責(zé)任、從嚴(yán)管控壓降、嚴(yán)格追責(zé)問責(zé)、加強(qiáng)宣傳宣導(dǎo)等方面明確工作要求；各專班成員部門迅速落實(shí)、注重實(shí)效，從制度修訂、考核引導(dǎo)、模型搭建、存量治理、宣傳培訓(xùn)等方面層層落實(shí)，確保了治理工作的有序推動(dòng)。

緊盯重災(zāi)區(qū)，強(qiáng)化銀行賬戶源頭治理

經(jīng)過中信銀行威海分行“資金鏈”治理專班成員部門的通力協(xié)作，在修訂完善賬戶分類分級管理辦法的基礎(chǔ)上，威海分行持續(xù)開展存量賬戶治理工作，截至2024年10月31日，已累計(jì)對62.93萬個(gè)人客戶、7469戶單位賬戶開展重檢排查，將存量賬戶的非柜面渠道轉(zhuǎn)賬限額調(diào)整到合理水平。

提升精準(zhǔn)度，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益

中信銀行威海分行在傳統(tǒng)手工篩數(shù)進(jìn)行限額調(diào)整的基礎(chǔ)上，主動(dòng)提請總行上線了4組監(jiān)測模型，并創(chuàng)新性通過總行外呼中心對存量個(gè)人賬戶開展智能外呼摸底和反詐宣傳，以科技加持的方式，更好地踐行“精準(zhǔn)治理”工作要求。同時(shí)經(jīng)營機(jī)構(gòu)人員強(qiáng)化警銀協(xié)作，先后向聯(lián)席辦移交線索245條，協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)起受害人保護(hù)性止付2000戶871.14萬元，得到了公安機(jī)關(guān)的高度認(rèn)可。

下一步，中信銀行威海分行將繼續(xù)嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管工作要求，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)并重，盡職履責(zé)、主動(dòng)作為，穩(wěn)妥推進(jìn)“資金鏈”治理各項(xiàng)工作，分支同心、警銀協(xié)作切實(shí)為保護(hù)好人民“錢袋子”作出貢獻(xiàn)。（于兆言）

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