四部門出臺(tái)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法

央行答中證報(bào)記者提問：實(shí)施金融相關(guān)懲戒是重要措施之一

●本報(bào)記者 昝秀麗

中國(guó)證券報(bào)記者從公安部11月26日召開的專題新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，日前，公安部會(huì)同國(guó)家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、中國(guó)人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》，將于2024年12月1日起正式施行。

中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司副司長(zhǎng)楊青在回答中國(guó)證券報(bào)記者提問時(shí)表示，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)單位、個(gè)人實(shí)施金融相關(guān)懲戒是聯(lián)合懲戒的重要措施之一。商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對(duì)象將實(shí)施限制被懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能；停止被懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)；暫停為被懲戒對(duì)象新開立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢包等懲戒措施。

開展聯(lián)合懲戒

公安部刑事偵查局副局長(zhǎng)鄭翔在發(fā)布會(huì)上介紹，《懲戒辦法》共18條，主要包括懲戒原則、懲戒對(duì)象、懲戒措施、分級(jí)懲戒、懲戒程序、申訴核查等方面內(nèi)容。

《懲戒辦法》規(guī)定因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責(zé)任的人，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒措施，懲戒期限為3年；經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定具有非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等行為的單位、個(gè)人或相關(guān)組織者，適用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒以及納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，懲戒期限為2年，明確對(duì)不同懲戒對(duì)象實(shí)行不同種類的懲戒，體現(xiàn)過懲相當(dāng)。同時(shí)，《懲戒辦法》在綜合運(yùn)用金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒等懲戒措施的同時(shí)，保留了被懲戒對(duì)象基本的金融、通信服務(wù)，確保滿足其基本生活需要，充分體現(xiàn)懲戒的適度性。

鄭翔表示，公安部將會(huì)同有關(guān)部門依法開展聯(lián)合懲戒，進(jìn)一步加大對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪的全鏈條打擊，堅(jiān)決斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的供應(yīng)鏈、生態(tài)鏈，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪及其關(guān)聯(lián)違法犯罪高發(fā)勢(shì)頭，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。

實(shí)施金融相關(guān)懲戒

楊青在回答中國(guó)證券報(bào)記者關(guān)于《懲戒辦法》中與金融相關(guān)的懲戒措施的提問時(shí)表示，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)單位、個(gè)人實(shí)施金融相關(guān)懲戒是聯(lián)合懲戒的重要措施之一。

《懲戒辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的懲戒對(duì)象實(shí)施以下措施：限制被懲戒對(duì)象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能；停止被懲戒對(duì)象名下支付賬戶業(yè)務(wù)；暫停為被懲戒對(duì)象新開立支付賬戶、實(shí)名數(shù)字人民幣錢包。此外，還將有關(guān)被懲戒對(duì)象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。

為充分體現(xiàn)懲戒的適度性，《懲戒辦法》在對(duì)被懲戒對(duì)象實(shí)施懲戒的同時(shí)，也保障其基本生活需要，在懲戒期間允許被懲戒對(duì)象既有的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費(fèi)等基本生活支出正常辦理，允許為被懲戒對(duì)象新開立有限功能的銀行賬戶，避免懲戒措施對(duì)當(dāng)事人過度影響，保障被懲戒對(duì)象的基本權(quán)益。

“在此提醒廣大人民群眾，要提高防范意識(shí)，不要向他人出售、出租、出借自己的銀行賬戶、支付賬戶和數(shù)字人民幣錢包，不要向他人提供自己的收款碼用于接收、轉(zhuǎn)移來歷不明的資金，不要為他人提供網(wǎng)上銀行U盾、動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼等實(shí)名核驗(yàn)幫助，有效防范被不法分子利用開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，共同構(gòu)建‘識(shí)詐反詐’社會(huì)大網(wǎng)，保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全?！睏钋嗾f。

依法依規(guī)過懲相當(dāng)

多部門表態(tài)，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)。

國(guó)家發(fā)展改革委財(cái)政金融和信用建設(shè)司副司長(zhǎng)邢曉東表示，國(guó)家發(fā)展改革委將通過“信用中國(guó)”網(wǎng)站，將被納入嚴(yán)重失信主體名單的責(zé)任主體相關(guān)失信信息向社會(huì)公示，形成強(qiáng)大輿論震懾。將積極配合公安部依法嚴(yán)厲打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)。

工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局副局長(zhǎng)劉伯超表示，工業(yè)和信息化部在依法落實(shí)聯(lián)合懲戒措施、推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪的同時(shí)，嚴(yán)格按照“依法依規(guī)、過懲相當(dāng)”的原則，將采取必要舉措保障被懲戒對(duì)象的合法權(quán)益。依法嚴(yán)格限定懲戒范圍。在確定懲戒范圍時(shí)，嚴(yán)格遵照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的相關(guān)規(guī)定。依法充分保障公民合法權(quán)益。另外，工業(yè)和信息化部會(huì)充分保障被懲戒對(duì)象的知情權(quán)，配合公安機(jī)關(guān)在懲戒通知書中向被懲戒對(duì)象明確告知相關(guān)權(quán)利和溝通渠道。同時(shí)，建立高效、暢通的申訴救濟(jì)機(jī)制。